Частые переводы на карту могут привести к начислению налогов, штрафов и пеней

Регулярные денежные переводы на карту, даже на небольшие суммы, могут быть расценены Федеральной налоговой службой (ФНС) как незадекларированный доход. Это грозит получателю средств доначислением налогов, а также штрафами и пенями.

Как пояснила в беседе с Лента.ру заместитель начальника юридического отдела Арина Юсупова, налоговую службу интересует не сам факт движения денег по счету, а то, являются ли эти поступления доходом от какой-либо деятельности. Если переводы на карту носят регулярный характер и похожи на оплату товаров или услуг, ФНС может заподозрить ведение незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Существует несколько признаков, которые могут привлечь внимание налоговиков. К таким «тревожным сигналам» относятся регулярность и массовость поступлений, получение одинаковых сумм, переводы от большого количества разных лиц, а также отсутствие четкого назначения платежа. При обнаружении таких признаков ФНС может запросить у владельца счета пояснения и предоставить выписки.

Юрист привела пример: единоразовый перевод в 200 тысяч рублей от родителей на покупку квартиры вряд ли вызовет вопросы, в то время как десятки переводов по 5–10 тысяч рублей ежемесячно от разных людей за «консультации» могут быть расценены как сокрытие доходов. Если гражданин не сможет доказать, что полученные деньги не связаны с коммерцией, ему начислят налог, пени и штрафы.

Чтобы избежать претензий со стороны налоговой службы, эксперт рекомендует обеспечивать прозрачность операций. Следует четко указывать назначение платежа, оформлять расписки или договоры, а также сохранять переписки, подтверждающие природу перевода. Если же деятельность носит регулярный характер, необходимо зарегистрироваться в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя и уплачивать налоги в установленном порядке.