Банки хотят знать, зачем компании покупают USDT и кто выступает контрагентом

Российские банки стали чаще запрашивать у корпоративных клиентов дополнительные сведения об операциях с криптовалютами и USDT. Компании просят объяснить экономический смысл покупки цифровых активов и предоставить информацию о контрагентах, участвующих в таких сделках.

Тенденция появилась после принятия закона «О цифровой валюте и цифровых правах». По данным источников на банковском рынке, подобные запросы уже направляют как минимум 2 банка, работающих с внешнеэкономической деятельностью, сообщает РБК. При этом проверки пока не приобрели массовый характер.

Дополнительные вопросы получают в том числе организации, которые не участвуют в экспериментально-правовом режиме. Этот механизм позволяет ограниченному кругу юридических лиц использовать цифровые валюты при расчетах по внешнеторговым контрактам.

Помимо обычных запросов в рамках требований 115-ФЗ, банки начали интересоваться непосредственно причинами приобретения USDT. От компаний также могут потребовать подтвердить сведения о контрагенте, который предоставляет криптовалюту.

В частности, банки спрашивают, включен ли такой контрагент в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и выполняет ли требования внутреннего контроля в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Юристы и консультанты называют именно эти вопросы новым элементом банковских проверок.

При этом закон о регулировании криптовалютного рынка вступит в силу только 1 сентября. Банки начали направлять дополнительные запросы раньше этой даты, хотя соответствующий реестр операторов обмена цифровых валют к этому моменту еще не сформирован.