Переводам крупных сумм наличных грозит более строгий контроль от всех банков

Банк России посоветовал финансовым организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных на счета физических лиц. Подозрения будут вызывать единоразовые пополнения на сумму от 5 миллионов рублей, а также 10 и более операций подряд на сумму от 100 тысяч рублей за короткий срок.

• Россиянам рассказали, как накопить 5 миллионов за 5 лет

Как рассказал изданию «Российская газета» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, особый интерес у банков вызовут переводы этих средств за границу или на счета юридических лиц. Депутат отметил, что подобные операции совершает очень малая часть россиян. По его словам, новые рекомендации направлены на борьбу с теневыми схемами и усложнят жизнь тем, кто использует банковскую систему в нелегальных целях.

Эксперты подчеркивают, что добросовестным клиентам не стоит опасаться автоматических блокировок. Если человек давно обслуживается в кредитной организации и источники его доходов понятны, проверка пройдет незаметно. В случае возникновения вопросов гражданам будет достаточно подтвердить происхождение денег документально. Например, можно предоставить договор купли-продажи квартиры, машины, справку о зарплате или выписку со счета. «Банки могут запрашивать у клиентов необходимые сведения о доходах, а также обновлять информацию о них не реже 1 раза в год», — уточнил парламентарий.

Если же клиент откажется предоставить нужные бумаги или принесет поддельные документы, банк откажет в проведении операции и передаст информацию в Росфинмониторинг. После этого ведомство проанализирует данные от всех участников рынка и определит наличие реальных нарушений закона.