Банк России выпустил для кредитных организаций обновленные рекомендации по проверке происхождения крупных сумм наличных. Речь идет о внесении гражданами 5 млн рублей за одну операцию либо о накоплении такой суммы в течение месяца. Об этом сообщается на сайте Банка России.
Новые подходы предназначены для операций, которые не соответствуют обычной деятельности компаний или повседневным расчетам физических лиц. В ЦБ подчеркнули, что меры касаются ограниченного круга клиентов банков. На добросовестных граждан они не распространяются.
«Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных», — говорится в сообщении регулятора. Банкам предлагается использовать документ при установлении происхождения денег.
Такая проверка нужна для своевременного выявления подозрительных операций. В частности, речь идет о действиях, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов и легализацией наличных средств теневого происхождения.
Рекомендации учитывают принципы ФАТФ — группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. В них отдельно выделена необходимость устанавливать происхождение средств в рамках надлежащей проверки клиентов. По оценке регулятора, документ должен сделать соответствующие процедуры более понятными для банков и их клиентов.
В обновленный документ вошли положения прежних рекомендаций Банка России, направленных против обращения наличных денег с неустановленным происхождением. В связи с этим ранее действовавшие рекомендации по данной теме отменяются.