Набиуллина: Банки ежемесячно приостанавливают 300 тысяч подозрительных переводов

Крупные банки России ежемесячно приостанавливают около 300 тысяч денежных переводов в рамках программы противодействия мошенничеству. Об этом сообщила глава Центрального банка Эльвира Набиуллина во время выступления на форуме "Кибербезопасность в финансах".

С середины лета прошлого года банковские организации обязаны останавливать переводы на два дня, если получатель средств числится в базе данных ЦБ как подозрительный. В случае, если банк проведет такой перевод раньше положенного срока, он должен будет возместить клиенту всю сумму в течение месяца.

Статистика показывает, что большинство клиентов, около 60%, за время двухдневной паузы осознают риски и отказываются от совершения перевода. Оставшиеся 40% все же завершают операции, причем часть из них сознательно проводит операции с криптовалютами через посредников.

База данных подозрительных получателей формируется на основе информации от банков и платежных систем. После внесения в эту базу активность по подозрительным счетам снижается в 40 раз. Кроме того, банки полностью блокируют платежные карты и онлайн-доступ лицам, информация о которых поступила от правоохранительных органов.

В связи с усилением контроля мошенники стали чаще использовать наличные деньги и курьеров. Центробанк поддерживает инициативу введения уголовной ответственности для посредников, помогающих в выводе похищенных средств. По поручению президента РФ Владимира Путина, до середины 2025 года должны быть подготовлены законодательные изменения для усиления защиты граждан от мошенничества, сообщает Интерфакс.