Блокировка на полгода: почему банки стали задерживать и не отдавать деньги

В России участились случаи, когда банки на длительный срок блокируют счета граждан, лишая их доступа к собственным деньгам на несколько месяцев. Основанием для таких мер становятся подозрения в нарушении антиотмывочного законодательства, известного как 115-ФЗ. При этом под подозрение могут попасть даже обыденные операции, такие как несколько переводов друзьям или оплата покупки в магазине переводом с карты на карту.

Как сообщают Известия, изучившие жалобы на финансовых порталах, россияне все чаще сталкиваются с удержанием средств на срок от одного до шести месяцев. Подобные инциденты зафиксированы у клиентов таких организаций, как «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанк. Граждане отмечают, что процесс разблокировки счетов неоправданно затягивается, а службы поддержки банков зачастую не могут оперативно помочь в решении возникшей проблемы.

Представители Центрального банка поясняют, что ужесточение контроля связано с активной борьбой против незаконных финансовых схем, в частности, с использованием счетов подставных лиц, так называемых дропперов. Эксперты подтверждают, что рост числа мошенничеств и введение новых законодательных ограничений для подозрительных переводов привели к увеличению нагрузки на службы безопасности банков и, как следствие, к более частым и длительным блокировкам.

Несмотря на это, специалисты отмечают, что действующее законодательство не предусматривает заморозку счетов на столь долгие сроки, как полгода. Длительные задержки с разблокировкой могут свидетельствовать о том, что финансовые организации не справляются с возросшим потоком проверок. Чтобы минимизировать риски, гражданам советуют с осторожностью относиться к переводам незнакомым лицам, указывать назначение платежа при перечислении средств знакомым и избегать операций с нелегальными сервисами, такими как онлайн-казино или криптообменники.