Росфинмониторинг получит доступ к данным о переводах через СБП и «Мир»

Правительство внесло в Государственную думу законопроект, согласно которому Росфинмониторинг получит право бесплатно получать информацию о переводах через Систему быстрых платежей и Национальную систему платежных карт, оператором которой выступает платежная система "Мир". Этот законопроект является дополнением к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Эксперты отмечают, что мониторинг транзакций в режиме онлайн становится одной из главных задач для предотвращения противоправных финансовых операций. Законопроект позволит Росфинмониторингу оперативно получать недостающую информацию о переводах средств, совершаемых с помощью СБП и "Мира", на основе данных, имеющихся у Национальной системы платежных карт. Такой подход, как пояснил эксперт Эльман Мехтиев, позволит ускорить проверки и снизить нагрузку на банки за счет уменьшения количества массовых запросов.

Законопроект также предусматривает меры по сохранению финансовой тайны. Объем и состав передаваемых данных должен быть согласован с Банком России, а НСПК обязана не разглашать сам факт передачи такой информации в Росфинмониторинг.

Подобные изменения направлены на повышение эффективности противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также на обеспечение безопасности финансовой системы.