В банках рассказали, какие комментарии к переводам вызывают подозрение

Банки в России начали внимательнее отслеживать переводы между физическими лицами, особенно когда в поле «назначение платежа» указывается необычная информация. По словам профессора и декана факультета права НИУ ВШЭ Вадима Виноградова, формулировки, связанные с незаконной деятельностью, могут привести не только к блокировке перевода, но и к ограничению доступа к счету, пишет «Газета.Ru».

Действующее законодательство предписывает финансовым организациям контролировать операции клиентов на предмет отмывания доходов и финансирования противоправных действий. Для этого используются автоматизированные системы, которые анализируют не только суммы переводов, но и сопровождающие их текстовые комментарии.

Если в сообщениях содержатся слова, ассоциирующиеся с запрещёнными веществами, коррупционными схемами, экстремизмом или незаконной предпринимательской деятельностью, банк может приостановить операцию для дополнительной проверки. Под подозрение часто попадают формулировки, вроде «оплата по договору», «возврат долга», «арендная плата» и другие комментарии, указывающие на систематические поступления или неофициальную оплату услуг.

Эксперт уточнил, что даже безобидные на первый взгляд фразы могут вызвать вопросы у банка, особенно если переводы происходят регулярно и на одни и те же суммы. В таком случае не исключено, что информация о подозрительных операциях будет передана в налоговые органы или Росфинмониторинг для дальнейшей проверки.

Если счет был заблокирован в связи с комментарием, клиенту рекомендуется оперативно связаться с банком и предоставить необходимые пояснения либо подтверждающие документы. При передаче информации в Росфинмониторинг процесс может затянуться на несколько недель.