Банк России подготовит новые рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения наличных, которые клиенты вносят на счета. О планах регулятора на Международном банковском форуме сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Документ будет охватывать операции физических и юридических лиц, внесение денег на банковские счета, а также действия при проведении конверсионных операций. «Там (в документе.— «Ъ») будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета, и мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть они (меры.— «Ъ») будут комплексными»,— сказал Богдан Шабля, его слова приводит «Интерфакс».
Одновременно регулятор намерен предложить изменения в закон №115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Поправки планируется представить в ближайшее время. По словам господина Шабли, «основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения».
К возможным источникам таких денег представитель ЦБ отнес оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники. Новые меры должны усилить контроль банков за операциями с наличными. Рекомендации будут учитывать сразу несколько типов клиентов и финансовых операций.
На фоне подготовки изменений с февраля по июль объем наличных средств в российской экономике увеличился почти на 2,5 трлн руб. Максимальный спрос на банкноты в текущем году пришелся на апрель и июль. Тогда он составил соответственно 678,7 млрд руб. и 618,4 млрд руб.
Банк России ранее называл увеличение спроса на наличные естественным. Как отмечает «Коммерсантъ», регулятор связывал эту динамику с перебоями в работе мобильного интернета и изменениями в налоговой сфере.