С 1 сентября ЦБ ужесточит контроль и будет проверять переводы россиян

С 1 сентября 2025 года Центральный банк России вводит новую трехуровневую систему контроля за денежными переводами, которая направлена на повышение прозрачности финансовых операций и борьбу с незаконной деятельностью. Новые правила коснутся как физических лиц, так и предпринимателей, использующих онлайн-платежи.

Основное изменение затронет переводы на сумму свыше 15 000 рублей. Для операций в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности отправителя с помощью паспорта. Это правило распространяется на фрилансеров, самозанятых, интернет-магазины и обычных граждан.

Переводы на сумму свыше 100 000 рублей будут подвергаться еще более строгой проверке. Для их осуществления потребуется полная идентификация, включающая предоставление паспорта, ИНН и, в некоторых случаях, документов, подтверждающих законность происхождения средств. Банки получат право временно замораживать такие транзакции до завершения всех проверочных процедур.

Правила для небольших переводов до 15 000 рублей остаются без изменений: для их совершения по-прежнему будет достаточно номера телефона или адреса электронной почты получателя. Однако автоматизированные системы банков будут отслеживать подозрительную активность, такую как частые дробные переводы на один и тот же счет. Нововведения затронут пользователей популярных маркетплейсов, P2P-сервисов, электронных кошельков, таких как ЮMoney и VK Pay, а также всех, кто совершает переводы вне традиционной банковской системы.

Внедрение этих мер приведет к снижению анонимности финансовых операций и потребует от пользователей большей внимательности. Привычные быстрые переводы на крупные суммы могут стать более сложными из-за необходимости дополнительного подтверждения. Рекомендуется заранее ознакомиться с новыми требованиями, следить за лимитами и быть готовыми предоставить подтверждающие документы, чтобы избежать блокировок и задержек.