Экономист рассказала, какие переводы с карты могут привлечь внимание банков

Российские банки усиливают контроль за финансовыми операциями своих клиентов для более эффективной защиты от мошеннических схем и борьбы с незаконным оборотом денежных средств. В связи с этим любой перевод, который покажется кредитной организации подозрительным, может быть временно приостановлен для проведения дополнительной проверки.

Как предупредила в разговоре с агентством Прайм эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова, основания для таких действий у банков есть. В федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» были внесены поправки, которые расширили полномочия Росфинмониторинга в сфере выявления и пресечения противоправных действий. Если у банка возникнут подозрения в отмывании денег или финансировании экстремизма, операция может быть приостановлена на срок до десяти дней, а в отдельных случаях — до тридцати.

Хотя четкие критерии подозрительных операций в законе не прописаны, по мнению эксперта, теоретически внимание могут привлечь несколько факторов. В частности, вопросы у службы безопасности банка могут возникнуть при совершении большого количества переводов за короткий промежуток времени. Нетипичная для владельца карты активность, например, несколько десятков транзакций в течение суток, может быть расценена как подозрительная. Еще одним критерием, на который обращают внимание, является большое число получателей средств.

Кроме того, в зону риска могут попасть операции по переводу денежных средств, которые только что поступили на счет. Особое внимание финансовые организации уделяют и суммам транзакций. Так, подозрение с большей вероятностью могут вызвать переводы на сумму свыше ста тысяч рублей в день или более одного миллиона рублей в течение месяца. Сочетание нескольких из перечисленных факторов значительно повышает вероятность того, что перевод будет временно заморожен для выяснения обстоятельств.