В России ввели приостановку частых мелких переводов на карту с июня

С 1 июня 2025 года в России изменятся правила контроля за банковскими переводами. Об этом рассказала председатель Социал-демократического союза женщин России и сенатор Ольга Епифанова в интервью «Газете.Ru». Теперь Росфинмониторинг сможет приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремизма.

Под такие ограничения могут попасть даже легальные переводы. Особое внимание регулятор будет уделять частым мелким поступлениям на банковские карты, переводам от разных лиц без понятного объяснения, возврату долгов без подтверждающих документов, а также необычным тратам. Эти меры связаны с усилением контроля за денежными потоками и борьбой с мошенничеством, а также с предотвращением схем с использованием чужих банковских карт.

Срок приостановления, как правило, не превышает десяти дней. Однако при получении от зарубежных компетентных органов информации, которая вызывает подозрения, операции могут быть заблокированы на срок до тридцати дней. После приостановки операций граждане получат уведомление в тот же день. Кроме того, Росфинмониторинг обязан разъяснить причины блокировки в течение трёх рабочих дней при соответствующем запросе.

Сенатор посоветовала россиянам соблюдать осторожность при финансовых операциях, не передавать реквизиты карты посторонним, не принимать переводы от неизвестных отправителей, а также заранее готовить подтверждающие переводы документы — это могут быть договоры, расписки или декларации. При планировании нетипичных операций, например, поездке за границу, следует заранее уведомить банк.

Если операция все же приостановлена, Епифанова посоветовала как можно быстрее предоставить объяснения и необходимые бумаги, а в случае спорных ситуаций — оспаривать решение через Банк России или в суде. Это, по словам сенатора, поможет избежать лишних трудностей и сохранить доступ к средствам.