Росфинмониторинг с июня сможет временно замораживать частые переводы

С 1 июня 2025 года в России могут временно приостанавливать частые мелкие переводы на банковские карты, а также поступления от разных лиц без объяснения причин. Об этом сообщила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова в беседе с «Газетой.Ru». Она пояснила, что Росфинмониторинг получил право приостанавливать подобные финансовые операции сроком до 10 дней без решения суда, если возникнет подозрение в легализации незаконных доходов или финансировании экстремизма.

Под новые правила могут попасть даже те переводы, которые совершены законно, если регулятор посчитает их подозрительными. Это касается частых мелких поступлений, переводов от разных людей без объяснений, возврата долгов без подтверждающих документов или нестандартных трат. Такой механизм является частью усиления контроля за движением денежных средств и направлен на борьбу с мошенничеством и схемами, связанными с использованием чужих банковских карт.

Срок блокировки по решению Росфинмониторинга не должен превышать 10 дней. Однако, как уточнила сенатор, если операция блокируется на основании информации от компетентных органов других стран, этот срок может быть продлен до 30 дней.

Епифанова отметила, что граждане будут своевременно проинформированы о приостановке финансовых операций. Росфинмониторинг обязан сообщить гражданину основания для таких мер в течение трех рабочих дней с момента обращения. Чтобы избежать рисков, сенатор рекомендовала не делиться реквизитами карты, не принимать переводы от незнакомых лиц, а при необходимости готовить документы, подтверждающие цель операции. Если действия банка покажутся нетипичными — например, при поездках за границу — лучше заранее уведомить об этом свой банк.

В случае блокировки операции важно быстро предоставить необходимые пояснения. При несогласии с решением всегда можно обратиться в Банк России или в суд для обжалования. Такие меры, по словам сенатора, помогут сохранить доступ к средствам и избежать дополнительных сложностей.