С 1 июня на Украине начали действовать новые правила для переводов между банковскими картами. Украинские банки по указанию Национального банка страны снизили максимальную сумму, которую физические лица могут переводить друг другу за месяц. Теперь клиенты делятся на три группы в зависимости от степени риска: низкий, средний и высокий.
Для первой и второй категорий порог переводов уменьшен с 150 тысяч до 100 тысяч гривен в месяц. В категориях с повышенным риском лимит составляет 50 тысяч гривен в месяц. Если клиенту требуется совершить перевод, который превышает установленный лимит, ему теперь необходимо будет предоставить документы, подтверждающие легальность источников дохода.
В Национальном банке объяснили, что эти меры направлены на борьбу с возможными противоправными операциями через банковскую инфраструктуру. В частности, новое регулирование должно снизить риски использования карт для передачи реквизитов и перевода денег третьим лицам, а также для отмывания средств, полученных незаконным путем.
По оценкам регулятора, ежегодно через такие операции могло отмываться порядка пяти миллиардов долларов. Строгие условия и необходимость подтверждения доходов при превышении лимита позволят более эффективно контролировать движение денежных средств и предотвратить финансовые злоупотребления.