В России с 30 мая ограничат разовые переводы без открытия банковского счета

С 30 мая 2025 года в России начнет действовать ограничение на единоразовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей для клиентов с упрощенной идентификацией. Такое нововведение затронет только операции без открытия банковского счета, а также переводы с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную идентификацию личности.

Соответствующий закон был утвержден в мае прошлого года с целью минимизации возможностей для легализации преступных доходов и пресечения каналов финансирования терроризма. Отсутствие верхней границы для таких операций ранее создавало определенные риски с точки зрения финансовой безопасности.

В настоящее время при осуществлении переводов на сумму, превышающую 15 тысяч рублей, банки запрашивают паспортные данные клиента-физического лица в рамках упрощенной идентификации. При этом максимальный размер подобных транзакций законодательно не ограничивается.

Профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков пояснил, что новые правила никак не скажутся на клиентах, у которых открыты счета в банковских учреждениях. Изменения коснутся исключительно тех, кто совершает переводы без открытия счета или пользуется электронными кошельками без полной идентификации.

Эксперт также подчеркнул, что возможность осуществления переводов на суммы, превышающие установленный лимит, сохранится, однако для этого потребуется пройти более тщательную проверку личности, что, соответственно, займет больше времени. При этом каких-либо принципиально новых процедур идентификации не вводится.