С 30 мая в России вводятся новые лимиты на переводы без счёта

С 30 мая 2025 года в России начали действовать новые правила для переводов без открытия банковского счёта. Теперь для граждан, которые предъявили паспорт, установлен лимит на сумму перевода — не более 100 тысяч рублей за одну операцию. При этом анонимные переводы по-прежнему будут разрешены только на сумму до 15 тысяч рублей. Эти изменения направлены на усиление борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путём, и соответствуют международным стандартам финансового контроля.

Новый закон ограничивает переводы для тех физических лиц, кто прошёл только упрощённую идентификацию по паспортным данным. Если потребуется перевести более крупную сумму, потребуется полная идентификация, которая требует большего объёма информации о клиенте. Эксперты подчёркивают, что для добросовестных пользователей процедура не принесёт неудобств, а позволит сохранить прозрачность финансовых операций.

Тем не менее специалисты не исключают попыток обойти нововведения, в частности через использование подставных лиц или дробление платежей, а также через фиктивные юридические лица. Эти меры направлены в первую очередь на ограничение движения так называемых "серых" и "тёмных" денег, которые часто связаны с операциями с криптовалютами, коррупцией, наркобизнесом и другими нелегальными схемами.

Нововведения также коснутся трудовых мигрантов, которые часто пересылают деньги на родину через системы переводов без открытия счета. Предыдущие меры уже ограничили возможности вывода и обналичивания средств для так называемых дропперов — владельцев карт, используемых в мошеннических схемах.