Теневая торговая площадка Xinbi Guarantee, работающая через Telegram, с 2022 года провела операций на сумму более 8,4 миллиарда долларов, став второй по объему платформой после HuiOne Guarantee. По данным аналитиков блокчейн-компании Elliptic, на Xinbi продавались технологии, персональные данные и услуги по отмыванию денег, при этом основным платежным средством выступал стейблкоин Tether (USDT). Отмечается, что часть средств могла быть связана с северокорейскими хакерскими атаками.
Площадка обслуживала около 233 тысяч пользователей, среди которых были категории продавцов, предлагающих незаконные услуги — от поддельных документов до преследования и торговли людьми. В числе мошеннических схем выделяется «забой свиней» — когда преступники под видом отношений в соцсетях и приложениях для знакомств убеждают жертв инвестировать в криптовалюту на фейковых сайтах.
Xinbi зарегистрирована в США на имя Мохда Шахрулнизама Бин Абд Манапа, однако компания не предоставляла отчётов с момента основания в 2022 году. После передачи информации администраторам Telegram, они заблокировали тысячи каналов, связанных с Xinbi и HuiOne Guarantee, что привело к значительному снижению работы этих маркетплейсов с общим оборотом свыше 35 миллиардов долларов.
В ответ администрация HuiOne объявила о прекращении деятельности, заявив, что только предоставляла гарантийные услуги, а сами продавцы были независимыми. Тем не менее, эксперты отмечают, что площадки контролировали доступ и использовали механизмы защиты от мошенничества, включая депозиты и эскроу-сервисы.
После блокировок пользователи начали переходить на новые площадки, такие как Tudou Guarantee, а также появились признаки попыток возобновления Xinbi под новым названием Xinbi 2.0. Эксперты считают, что централизованные платформы, действующие в Telegram, вряд ли смогут долго оставаться безопасной средой для криминала, что может ускорить развитие децентрализованных альтернатив, пишет «Хакер».