С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила денежных переводов. Теперь при упрощённой идентификации без открытия банковского счёта гражданам разрешено переводить не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Если размер перевода превышает этот лимит, потребуется завести банковский счёт и пройти полную процедуру идентификации личности.
Эксперты объяснили, что по нынешним правилам без идентификации можно отправлять до 15 тысяч рублей. Для переводов больших сумм требовалась упрощённая идентификация с передачей паспортных данных и ФИО, однако максимальный допустимый лимит таких переводов не был установлен. Теперь эта ситуация изменится, чтобы привести российское законодательство в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, банк вправе запросить дополнительную информацию, такую как адрес регистрации, фактическое место проживания, сведения о бенефициарах, а также разъяснения о целях перевода.
Эксперты отмечают, что нововведение направлено на предотвращение вывода капитала за пределы страны и легализации средств, полученных преступным путём, сообщает ПРАЙМ.